こんにちは♪
今月もやってきました！毎月恒例のNISA運用実績公開です😊
2021年から始めた積立投資。気がつけば約5年が経ちました。
とはいえ、難しいことはよくわからないので、今月も特に何もしていません（笑）
現在は、旧つみたてNISAで購入した投資信託をそのまま保有しながら、新NISAではオルカンを中心に積み立てています。
そんな私の2026年10月の運用実績をご紹介します！
2021年から始めた旧つみたてNISA
私が積立投資を始めたのは2021年。
当時購入していたのは、SBI・V・S&P500インデックス・ファンドです。
アメリカの代表的な企業約500社に投資する指数「S&P500」に連動することを目指す投資信託です。
現在は追加購入していません。
つまり、放置しています（笑）
もちろん、正確には何もしていないわけではなく、売却せずに保有し続けている状態です。
旧つみたてNISAの運用結果
2026年10月の確認時点では、次のようになっています。
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 評価額 | 749,383円 |
| 取得金額相当 | 366,669円 |
| 評価損益 | ＋382,714円 |
約36万円の投資が、現在は約75万円に！
改めて数字を見ると驚きます。
積立をやめた後も、売らずに持ち続けていた結果です。
ただし、これはあくまで現時点の評価益。売却するまでは利益が確定したわけではありません。
旧つみたてNISAで購入した商品は、購入した年から20年間の非課税期間があります。
非課税期間が終わるタイミングには注意しながら、今のところはそのまま保有する予定です。
2024年からは新NISAでオルカンを積立中！
毎月10万円をオルカンに積み立てています！
現在は、新NISAのつみたて投資枠で毎月10万円を積み立てています。
投資先はオルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）です。
難しいことはよくわからないので、毎月コツコツ積み立てるだけ（笑）
旧つみたてNISAのS&P500はそのまま保有し、新NISAでは「オルカン」を中心に運用中！
相場が上がっても下がっても、今のところは淡々と続けています😊
2026年10月21日時点の新NISA運用実績
それでは、オルカンの運用結果を公開します！
| 項目 | 成長投資枠 | つみたて投資枠 |
|---|---|---|
| 取得金額 | 2,170,003円 | 2,670,006円 |
| 評価額 | 3,722,168円 | 3,414,325円 |
| 評価損益 | ＋1,552,165円 | ＋744,319円 |
| 損益率 | ＋71.53％ | ＋27.88％ |
オルカン全体では？
| 項目 | 合計 |
|---|---|
| 取得金額 | 4,840,009円 |
| 評価額 | 7,136,493円 |
| 評価損益 | ＋2,296,484円 |
| 損益率 | 約＋47.45％ |
なんと、オルカンだけで評価益が約229万円！
改めて数字にすると、なかなかの金額です。
もちろん、ずっと右肩上がりだったわけではありません。
株価が下がることもありますし、これから大きく下落する可能性もあります。
それでも、毎日の値動きを気にしすぎず、長い目で続けていきたいと思っています。
※成長投資枠とつみたて投資枠の損益率が異なるのは、購入時期や取得単価などが違うためです。
旧NISAと新NISAを合わせると？
今回紹介した2つの投資信託を合計すると、次のようになります。
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 評価額合計 | 7,885,876円 |
| 評価損益合計 | ＋2,679,198円 |
約267万円の評価益です！
ただし、これは今回紹介した2商品の合計で、我が家の総資産ではありません。
また、投資信託の評価額は日々変わるため、今後も同じ金額が続くとは限りません。
約5年間、積立投資を続けて感じたこと
2021年に投資を始めた頃は、ここまで続くとは思っていませんでした。
今振り返ってみると、私がやってきたことはとてもシンプルです。
旧つみたてNISAで購入したS&P500はそのまま保有。
新NISAではオルカンを中心に積立。
それだけです（笑）
投資の専門家でもないし、難しい分析もできません。
だからこそ、自分が無理なく続けられる方法を選んでいます。
もちろん、今の利益が将来も続く保証はありませんし、元本割れすることもあります。
それでも、投資を始めたことで、お金との向き合い方は少し変わったように思います。
まとめ｜これからもゆるっと続けます！
2026年10月の運用実績は、旧つみたてNISAと新NISAのどちらもプラスでした。
2021年から始めた投資生活。
気がつけば約5年。
これからも無理をせず、自分のペースで資産づくりを続けていこうと思います。
来月はどうなっているでしょうか？
増えているのか、減っているのか……。
それも含めて、また報告したいと思います😊
最後まで読んでいただき、ありがとうございました♪
※この記事は個人の投資体験を紹介したもので、特定の金融商品への投資を推奨するものではありません。掲載している運用実績は確認時点の評価額であり、将来の運用成果を保証するものではありません。投資判断はご自身の状況に合わせて行ってください。
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